“跨境网赌：涉赌链条日趋隐蔽 利用“黑灰产”转移资金”

疫情期间，我国经济活动和投资行业受到一定影响，且民众网络在线时间大幅增加，这为网络赌博、网络诈骗，特别是跨境赌博犯罪等非法行为提供了滋生的沃土，成为我国居民大众的 专家呼吁各部门加强支付渠道和账户的管理，及时切断赌博资金的汇款链接。

赌博资金日益隐蔽

厦门市民小王说:“疫情期间没有特别好的投资对象，想在家通过网站“投注大小”赚一点钱，没想到被骗了200多万元。”今年3月，她通过网络交了“男朋友” 她前后充值200多万元，后来发现资金无法提取。

公安部国际合作局副局长胡彬乡表示，疫情发生以来，海外赌场、赌博网站加大了对我国公民的赌注。 引起资金外流，不仅威胁我国公民的资金安全，还腐败社会风气，造成各种形式的犯罪，严重危害人民群众的合法权益。

资金链是跨境赌博犯罪的输血渠道，也是打击跨境赌博的重要一环。

业内专家指出，目前赌注链隐蔽性更强，表现出碎片化、分散化等优势，加大了监控识别和跟踪的难度，给赌注风险管理带来了巨大挑战。

中国银联执行副总裁谢群松表示，近期，跨境赌博资金链表现出新的优势:赌博风险转移到网络社会交流平台，从虚假商户扩大到实际商户。

专家表示，非法商户通过分层包装，将赌博交易包装为收费、油卡充值等交易订单，增加了理赔机构监控识别的难度。 此外，不法分子利用收款码搭建“跑”互联网平台，将赌注分割成小额订单，隐藏在个人日常流程中，代码发布机构的监控识别难度加大。

据中国支付清算协会介绍，今年以来，协会共调查解决网络赌博类举报2700余件，对29家违规单位实施警告、高管协商、责令改正等自律措施，并向11家银行发送了通报若干事项的调查意见书。

加强对出租账户的调查处罚

目前，跨境网络赌博与网络“产黑灰”相互交织，其隐蔽性和顽固性更强。 一点单位和个人不知道非法买卖、出租、放贷账户的法律责任和危害，无意间成为跨境赌博等黑灰产业罪犯资金转移的帮凶。

6月，广西北海市公安局利用跑台成功捣毁了资金转移至跨境赌博等违法行为的特大跨境犯罪组织，涉案资金流水超过300亿元。 在此案中，不法分子利用购买的对公账户、银行卡、收款二维码等具有收款、支付、转账等功能的实名账户转移非法资金。

截至7月22日，北海警方逮捕90名嫌疑人，现场查获770张银行卡、工商营业执照、对公账户等47套涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个。

专家表示，在一些案件中，犯罪组织通过批量购买空壳企业的营业执照、法人身份、银行卡、手机号码等新闻，申请开设公司账户支付接口，并向赌博网站和赌博app提交界面

“对此，我们组织开展了公共账户专项管理，严格审核公共账户开立，通过智能风控系统加强了账户管理。 ”。 工商银行安全保卫部总经理郭春野表示，通过黑名单数据库、智能风控系统等，工商银行逐步发挥金融科技和大数据的特点，更有效地撕裂不法分子空壳企、买卖账户的“画皮”

人民银行有关人员警告说，银行账户的借贷、出借、销售、购买或者支付属于违法犯罪行为，影响单位或者个人的信用记录，需要承担相应的法律责任。

全面加大跨境赌博的打击力度

赌博防范工作是一项系统工程，涉及面广、环节多。 为了比较有效地提高打击管理跨境赌博资金链的可比性和实效性，需要广泛动员各方面的力量。

截至9月底，全国公安机关今年共设立各类跨境赌博案件8800余件，逮捕犯罪嫌疑人6万余名，涉赌平台1700余个，非法技术队伍730余个，赌博宣传平台820余个。 据悉，已查明涉案资金数万元，调查冻结大量涉案资金，成功消除多条非法资金通道。

今年以来，人民银行协助公安机关，对涉嫌向8000余条赌博平台提供收款结算的银行账户线索进行了审计处分，并采取了严厉的处罚措施。 协助公安机关在江苏、浙江、黑龙江等地开展打击整治参加者试点工作，对参加者形成比较有效的魄力。

人民银行还指导支付清算协会牵头组织中国银联、网联企业等清算机构，建立对赌交易新闻和结算资金风险的相关调查机制。 截至9月18日，共发现可疑交易记录66万条，返还131条完善资金链接，可疑个人银行账户600多个，可疑特约商户130多个，为较为有效地追溯赌博资金提供了重要线索。

专家表示，另一方面，打击管理涉及赌博资金链，需要国家机关进一步加强统筹协调，比较有效地整合各方面资源，严惩不法分子，破坏犯罪链。 另一方面，公众必须提高风险意识，不要成为网络赌博的受害者和共犯。

推进教育可以使广大群众认识到赌博的危害，识破赌博诈骗，从赌博活动中自觉，切断跨境赌博的资金来源。 对此，专家建议，一是个人和公司不出借、出租、销售、购买银行账户和支付账户。 二是公司妥善保管营业执照、开户许可证、企业印章、身份证、银行卡、网银u盾、手机等。 三是不组织和参加网络赌博等非法活动。 四、自觉参与对网络赌博的社会监督，发现赌博网站和租赁、出借、销售、银行账户购买和支付账户等违法犯罪行为的，应当及时向公安机关举报。