“起底电信诈骗：诈骗对象甚至有专人“培养”？”

在全链条“产业化”的上下游，有“黑灰产业”的商家提供服务

的电信诈骗:“零门槛”进入“傻逼”犯罪

目前，我国各地刑事案件一直大幅减少，但电信诈骗等网络犯罪案件的发生率较高，屡被禁止，屡遭诈骗，屡有新事物，危害巨大。

据《经济参考报》记者调查，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪已经实现全链“产业化”，上下游各环节均有专业的“黑灰产业”从业者提供服务。 这些商家虽然没有直接参与犯罪，但为网络犯罪提供了不可估量的帮助，网络犯罪门槛、价格极低，犯罪者只有“购买服务”，才能“傻逼”操作。

调查显示，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪组织所需的服务器建设、假身份新闻、被害人新闻、洗钱、诈骗“场景”均由专业的“黑灰产业”从业者提供，专业团队

根据公安部10月公布的数据，今年以来，全国共发生电信网络诈骗案件15.5万起，嫌疑人被逮捕14.5万人。 累计屏蔽诈骗涉及的域名网站21万个，处置诈骗电话5100多万个，屏蔽诈骗邮件6.3亿多条，成功支付冻结涉案资金1000亿元。

电信诈骗全链条“产业化”

据太原市公安局杏花岭分局反诈骗专案组民警马天伟、赵忠义等介绍，目前有专业的软件企业和技术人员为网络犯罪所需的网站、平台、app等提供建设等技术支持，价格不菲。 “骗子”直接购买、采用即可。

方法1 :由专业“软件制造商”提供“搭建平台”等技术服务

湖南娄底市文某强于2019年6月召集16名文化水平较低的“90后”组成“杀猪盘”电信诈骗集团，该集团成员以亲戚、朋友为纽带聚集在一起。 他们没有什么特长，文化水平不高，通过购买各个犯罪环节的“服务”，迅速实现了犯罪收益。 今年5月底至7月两个月诈骗“3盘”，获利200万元以上，但其全部投入仅为3万元。

在《文某强案》中，“老板”文某强安排“操盘手”通过海外加密聊天工具联系软件企业，以各自5000元的价格开发了“广州新彩”等3个app。

之后，诈骗集团“方向盘”将接管app，进行资金额度变更、封盘(关闭)等后台操作。 “制作这样的东西在技术上很难，里面的很多功能都是假的。 三个app的内部功能也完全相同，只是换了名字换了“背心”。 ”。 马天伟说。

在太原市公安局万柏林分局破获的集团藏匿在迪拜进行“比特币投资”诈骗案中，涉案投资平台网站和app制作者为上海科技企业，该企业除了向该犯罪集团提供技术支持外，还向非特定集团提供服务。 深圳云计算公司为该诈骗集团提供了云加速、云保护等科技服务。

方法2 :“犯罪工具”的买卖有“成熟市场”

文强成立集团后，从其他集团购买了几十台装有微信、流量卡的手机。 民警表示，微信对新账户的管控力度逐渐加大，新注册的微信号容易发布敏感消息等而被关闭，专业的“养号”群体对比出现，向诈骗集团提供了一段时间内活动的旧微信号。

“特别是时间短，直接拿来用，手机里有数据流量卡，有注册的，已经安装的微信号，有傻逼的操作。 手机通常是高端智能手机，通常是国产企业品牌，5600元一个。 ”。 马天伟说。

警方表示，从一方面来看，已经有了专业成熟的“手机市场”，有该手机的专卖、电话卡、流量卡等。

方法三:甚至有专门培养“诈骗对象”的“饭馆”

准备就业后，文某强集团开始策划犯罪。 警方表示，诈骗集团犯罪时间短，像文某强集团这样的多人都是“老手”，不需要长期训练。 少数人简单训练就能“启航”。

“一开始，文某强集团在qq贴吧、股权投资集团物色想投资的人，以单对单的方式向他们做信息表达，掌握平台，说收益率好，然后将他拉入预设的微信集团，开始“养活”。” 项目民警说。

将前期发现的“潜在”受害者拉入微信群后，从去年5月底到7月间，文某强集团在湖南株洲、江西等地异地，短期开始租房准备“杀盘”。 在这期间，罪犯聚集在一起集中生活，不可以使用生活手机。 每人操作“诈骗手机”，划分业务方案。

在微信群里，犯罪者扮演不同的“角色”，也有一个人扮演多个“角色”。 除了顾客服务外，还有公务员、教师等不同的投资者，熟知股票投资的专家被称为“老师”。 老师定期小组讲课，发表一些高收益的股票种类，让他觉得很厉害。

民警称，这个微信群通常有40或50人，多的时候多达80或90人，但基本上受害者有10多人，其他都是罪犯冒充的。 太原市公安局杏花岭分局去年破门而入的类似事件中，一个微信群有40人，只有一人是受害者，另外39人是6、7名犯罪者操作不同的微信号冒充的。 这39人中，有冒充教师和公务员等角色，每天都会发送符合相应身份的微信朋友圈，信任受害者。

在“养”的过程中，犯罪分子开始以冒充的身份引导受害者进行小额投资，最初按一定比例，从5%到10%不等，如文某强集团按投资的5%的比例投入100元，还给受害者105元。 受害者逐渐增加，投资额也在增加。

总投资额达到4、5、10万或8、9、10万时，金额大致到位或时间到了，他们关闭软件，迅速“封盘”，当天将犯罪手机直接扔到河里或其他地方，立即离开当地。 这样就完成了“杀一盘”。 之后，换个地方，换个app“马甲”，重新开始“亲近”。 这样，文某强在短短两个月内连续开了三次，获利200万元以上。

据民警介绍，“培养”诈骗对象的犯罪过程也逐渐细化，为了规避风险，将某一阶段分为“吸”、“养”、“骗”等不同阶段。 与文某强集团自己“养”的诈骗对象不同，有些诈骗集团可以直接获得“半成品”诈骗对象，“封盘”诈骗收获即可。

太原警方最近从东北逮捕了一个“吸粉”团伙。 这个小组是为下游环节“吸粉”的小组。 他们收到“养号”集团指定集团的二维码后，集团成员利用证券企业购买的股东新闻，一对一联系，将一名股东拉入指定聊天集团24小时或48小时后，该佣金 拉拢群后，“吸粉”群被无视，下游群对这些“准诈骗对象”进行下一个“套路”。

方法4 :“跑分平台”、“水房”、“地下钱庄”等提供洗钱服务

诈骗集团并不直接进行资金结算，而是通过专门的“跑腿平台”“水屋”等集团赚取佣金的方法，洗钱后交给诈骗集团。

太原市公安局反诈骗中心负责人张虹表示，网络犯罪“洗钱”也经历了几个阶段:最初为银行卡取钱，银行卡多级流转后，雇佣“司机”取钱。 现在，通过第三方、第三方甚至第三方平台等，钱进入卡后迅速转账，通过购物、基金、购买股票等方式进入资金池，或者通过公司交易的方式对公共账户进行资金流动。

民警表示，洗钱集团通过多家银行卡互转，一级卡转到二级卡，二级卡转到三级卡，转到七八级后，可能会购买股票基金或成为商户。 “经过几个层面，钱有可能会被充值到海外赌博网站，或者购买基金、股票等。 这样钱进入大金池，出来的时候就不知道哪个钱是骗钱了，相当于洗白了。 ”。

文强集团与上下游“运营商”交易，以“电子加油卡”为支付手段，每张1000元额度的加油卡，拍摄并发送条形码，完成交易。 构建app只需要5张卡。

在山西警方侦破的罗某勇“洗钱”案件中，罗某勇将自己集团支付宝( Alipay )账户的二维码挂在海外赌博网站上，赌金全部进入罗某勇集团支付宝( Alipay )，该集团被收账。 仅年3月的5天，该集团5人就能“跑”600多万元，佣金约为8%至12%。

方法5 :虚假身份新闻和受害者数据寻找“卡公司”

无论是诈骗集团，洗钱集团，还是提供犯罪工具和诈骗对象的“烹饪商”，他们都采用了虚假的身份新闻，这个“服务”提供者被称为“发卡商”。 他们寻找相应的人购买身份新闻“四个套”或公共账户“八个套”。

“四件套”是身份证、银行卡、手机卡和银行U盾，每件套第一手的价格约为500元至1000元，一旦转到诈骗的采纳者手中，每件套将达到7，800元。 “八件套”包括营业执照、印鉴、对公账户、u盾等。 一级价格每套1500元至2000元，在招聘者手中达到每套1万元。

今年3月，山西25岁的男王某杰组成集体，以本人或他人的名义大量注册企业营业执照，并注册了对公账户。 另外，通过微信群在网上收购银行公私账户，通过网络和物流配送方法销售给海外诈骗和赌博集团。 王某杰亲自偷渡到国外指挥，以每对官方账户10000元至18000元的价格出售给国外罪犯。

方法6 :一些新技术将成为犯罪的“黑科技”

随着网络技术的更新，一点不法分子也会采用新技术、新应用来逃避警察的打击。 例如goip网络电话就是近年来骗子的“新宠物”。

山西省公安厅网络电信诈骗犯罪专案组任鑫峰介绍说，goip设备是网络通信的硬件设备，可以支持手机卡的访问，将以前传输的电话信号转换为网络信号。 一台设备可以通过数百块手机的sim卡工作，远程控制远程的sim卡和goip设备打电话、收发邮件，实现人与sim卡的分离，隐藏身份、逃避打击。

方法7 :也可以购买“犯罪夹克”

生活中，各种类型的电信诈骗手段和套套层出不穷，但又很相似。 据民警介绍，“黑灰产”还有专门制作诈骗“剧本”的团队，拥有心理学、文学、侦查学背景的专家们制作了“套现贷款”、“杀猪碟”、“公检法”等各种犯罪套现。

“《杀猪盘》本来是冒充恋爱等感情手段引诱受害者投资和赌博的，文某强案中直接省略了谈感情的阶段，上来就是投资诈骗。 ”。 据民警称，诈骗的途径也在改变。

农民工、大学生等成为骗子的“工具人”

网络犯罪分工的日益细化，让一点点农民工、大学生等弱势群体成为了犯罪的“工具人”，成为了犯罪的“共犯”。

民警表示，从近年来破门而入的事件来看，持卡群体趋于年轻化，辍学社会闲散人员、外出务工人员、在校学生成为首要目标。 这些群体缺乏社会经验，贪婪廉价，法律知识浅薄，受利益驱使而走上违法犯罪的道路。

晋中市民邓某因大量贩卖个人新闻被捕后，警方发现他名下的企业有5、60家，分布在全国各地。 他解释说，一点中介提供机票在各地注册企业，开对外公开账户。

今年8月，郑州警方发布了开设230个买卖账户、假名账户的人员新闻，其中“90后”占一半以上。 温州警方同月公布的涉嫌买卖银行账户、开户的160人名单中，“00后”占1成以上，“90后”约占82人的一半。

除了银行卡、账户的租赁和销售等新闻外，警方表示，目前大学生向犯罪分子出售和租赁微信号的现象越来越普遍，使用一年微信号手动约180元，3年以上达到500元。

在这样畸形的犯罪链条中，也存在着“黑吃黑”的现象。 郝先生手头拮据时，丢失了以自己名义出售或借给他的银行卡，有时也可以切断一部分往来资金。 在北京市东城区检察院公诉的电信网络诈骗“黑吃黑”案件中，犯罪嫌疑人假卡销售，丢失并补办了销售的银行卡，阻止的诈骗款项属于自己。

打破“服务”链条，清除“黑灰产”土壤

山西省公安厅网络诈骗犯罪专案组副主任贾勇生表示，“遏制网络犯罪不能只依靠打击，要消除不断被禁止的现状，要加强源头控制，切断“服务”链条，建立“黑灰产”土

首先，电信运营商要切实加大对电信卡“实名”的管控力度，切断“双卡”的销售产业。 例如，现在可以以公司等名义批量处理的流量卡、物联网卡等经常被犯罪分子采用，成为管理的弱点。

年10月10日，国务院召开打击电信网络新型违法犯罪事业部联合会，在全国范围内开展 “挂牌”行动，进一步提高政治站位，采取坚决措施，非法打击销售电话卡违法犯罪。

其次，着力于对公共账户等的金融监管、治理。 目前，冻结公共账户十分困难，一方面民警发现涉嫌犯罪的公共账户后难以找到具体的开户银行，另一方面，在向开户行提供相关冻结手续后，一些银行也存在合作问题。 他们建议，金融系统有必要加大监管力度，对开户者进行核实调查，堵塞虚假开户，加大对频繁结汇异常现象的风险管理。 并且，银监系统应当制定有关实现公共账户犯罪资金快速冻结的规定。

再次，完善的法律法规对“黑灰产”的劳动者做出了严厉的判决。 民警表示，目前《刑法修正案(九)》增设了支持新闻网络犯罪活动罪，对网络犯罪各“经营者”的行为单独犯罪，但现实中很难操作。

受访者表示，支持新闻网络犯罪活动罪首先量刑较轻，难以起到威慑作用。 该罪最严重的情况是判处3年以下有期徒刑或者拘役，不适用于多个“黑灰产”环节。 例如，如果打击公共账户的买卖，警方将立案倒卖国家机关公文罪。 而且，作为网络犯罪“服务提供”的一环，链条越来越细分，难以形成证据链条。 另外，这类犯罪随着时间的推移，证据丢失非常迅速，不少罪犯被判轻刑或缓刑，这些人出来“重活”。 (记者 孙亮全李金红)